Советы путешественникам. Выгодные банковские карты для путешествий.

По миру без турфирмы


Секреты самостоятельных путешествий — банковские карты для путешествий. Как везти деньги за границу. Какими банковскими картами лучше пользоваться. Сколько карт нужно путешественнику. Лайфхаки.

Мы уже знаем, как планировать самостоятельное путешествие, как бронировать хорошие отели недорого, как арендовать квартиру для путешествий дешево и жить «по-королевски», как покупать страховку ВЗР дешевую, но надежную. Но для любого путешествия необходимы банковские карты.

Банковская карта для путешествий.

  1. Современные люди множество покупок совершают через Интернет. И так как путешествие состоит из услуг, покупаемых через всемирную «паутину» (билеты, жилье, страховка, готовые туры…), то банковская карта необходима уже на этапе планирования путешествия.
  2. Когда мы уже в пути, то нам необходимы денежные средства. Покупать много валюты и «распихивать ее по карманам» или иметь необходимый минимум наличности и «золотой запас» на карте? Решать Вам.
    Мы перед отъездом из дома оцениваем сумму обязательных платежей наличностью, которая состоит из оплаты отелей, аренды и т. п., которые забронированы, но не оплачены, так как у продавца услуги нет возможности принять платежи по банковским картам. Добавляем предполагаемые расходы в кафе и т. п. В путешествии при возможности рассчитываемся кредитной банковской картой. Из каждой нашей поездки домой возвращается 400-500 у. е. Это сумма на «непредвиденные расходы», которые в чрезвычайной ситуации могли бы пригодиться наличностью.
  3. Кредитная карта (не дебетовая) обязательно нужна, если Вы берете в прокат автомобиль и с Вас берут залог — зачем тратить на это СВОИ средства, воспользуйтесь банковскими.
  4. Если Ваш отдых организован туроператором (покупаете готовый тур), может случится, что он не оплатил Ваш отель. Не оставаться ведь Вам на улице? Необходимо оплатить проживание, а по возвращении в Россию обращаться за возмещением Ваших расходов. Здесь Вам так же очень может пригодиться КРЕДИТНАЯ карта.
Важно. Никогда не надейтесь, что все Ваши расходы за границей Вы сможете оплатить банковской картой. Помните кризис в Греции? Банки в стране не работали с банковскими картами. Для расчетов необходима была только наличность.
Важно. Перед отъездом в новую страну уточните в своем банке, не нужно ли предпринять какие-либо действия, чтобы Вашу банковскую карту там не заблокировали. Вдруг эта страна находится в списке ненадежных для банка.

Сколько и каких карт нужно для путешествий.

Как мы упомянули выше, Вам необходима хотя бы одна карта со средствами банка, то есть кредитка-кредитная карта. Вторую карту желательно иметь другой системы. То есть, одна — Master Card, а вторая — Visa.
Но не разумно (не экономно) иметь много карт, за которые нужно платить годовую комиссию. Самое оптимальное, когда Вы заказываете одну карту, а вторую (а может и третью, и четвертую…) Вам предлагают в «нагрузку» бесплатно. Только внимательно читайте условия в договоре по карте — часто бесплатно можно пользоваться картой только первый год, а за последующие нужно платить.

Так же необходимо при выборе банка учитывать, если Вам необходима именно кредитная карта, на какую сумму кредитных средств (одобренного кредитного лимита) Вы можете рассчитывать. Из нашей практики «жаден» банк Авангард. Можете поделиться в комментариях своим опытом в этом вопросе.

В каком банке взять кредитную карту? На наш взгляд, если у Вас нет кредитной истории и Вы хотите получить не маленький кредитный лимит, то лучше просить ее в банке Тинькофф или Touch Bank. Интересная дебетовая карта для путешественников в Банке Открытие «Travel«. Шикарное «золотое» предложение от Райфайзен Банка.

Приятным «сюрпризом» при активных расчетах банковскими картами являются бонусы, которые предлагает банк за Ваши обороты. Это могут быть и кэшбэк, и программы лояльности, и возможность не платить банку комиссию за обслуживание карты при соблюдении минимального порога операций… Не лишним для путешественников будет страховка ВЗР, которая прилагается к карте (если прилагается). Только, опять, читайте ее условия — удовлетворит ли она Ваши потребности.

Ну а теперь расскажем о некоторых картах, предлагаемых банками, которые могут быть интересны. Тарифы и условия по картам актуальны на дату публикации статьи.

Touch Bank.

1. Карта Touch Bank

Touch Bank пришел в Россию из Центральной и Восточной Европы, где он ведет историю в составе OTP Group с 1949 года.

У этой карты несколько плюсов:

  • Вы можете возвращать бонусами 3% за покупки в «любимых» категориях (менять категорию можно раз в месяц) и 1% за все остальные покупки;
  • на остаток cвоих денежных средств на карте (на счете, привязанном к карте) Вы получите до 8% годовых;
  • можно бесплатно снимать наличные в любом банкомате по всему миру (собственные средства);
  • без процентов можете пользоваться банковскими средствами до 61 дня;
  • к карте можно привязать до пяти банковских карт от других банков, а для расчетов использовать только одну.

Обслуживание бесплатно, если Вы держите на счетах не меньше 50000 рублей собственных средств или Ваш долг по кредитному лимиту не меньше 30000 рублей или сумма операций по карте за месяц не меньше 30000 рублей. В противном случае, обслуживание стоит 250 рублей ежемесячно.

СМС-информирование о транзакциях — 60 рублей. Сервисное СМС-информирование бесплатно.

Как получить? Заполнить анкету на сайте. Заказать бесплатную доставку. Через интернет-банк или бесплатно по телефону 8-800-5000-200 активировать карту. Пополнить банковскую карту любым удобным Вам способом и начинать ею пользоваться.

Если хотите ею пользоваться, как кредитной, то укажите это при заявке на сайте. Кредитный лимит дают до 1 млн. рублей. Процентную ставку дают — от 15,9%.

Карта Touch Bank имеет чип PayPass и технологию 3D Secure.

Альфа-Банк.

2. Карта 100 дней без процентов от Альфа-Банка.

Этот банк, наверное, не нуждается в представлении? За время его существования с 1990 года он стал известен многим.

Плюс карты — большой льготный период — целых 100 дней! И распространяется беспроцентный период и на покупки, и на снятие наличности.

О карте:

  • кредитный лимит можете получить до 150000 рублей;
  • обслуживание — 990 рублей за год;
  • комиссия, если снимаете наличные, — 5,9%;
  • процентную ставку дают от 26,99% годовых (для зарплатных проектов).

 

3. Кредитная карта без затрат от Альфа-Банка.
Примечательна тем, что это карта класса Platinum, за первый год обслуживания которой не нужно платить

О карте:

  • кредитный лимит можете получить до 300000 рублей;
  • обслуживание — 990 рублей за год, начиная со второго;
  • процентную ставку дают от 23,99% годовых;
  • комиссия, если снимаете наличные, — 5,9%;
  • без процентов можете пользоваться банковскими средствами до 60 дней и за совершенные покупки, и за обналичивание денег.

4. Карта Кредитная карта РЖД бонус от Альфа-Банка.

О карте:

  • кредитный лимит можете получить до 150000 рублей;
  • обслуживание — от 790 рублей за год;
  • процентную ставку дают от 25,99% годовых;
  • дается приветственных 500 баллов;
  • без процентов можете пользоваться банковскими средствами 60 дней и за совершенные покупки, и за обналичивание денег;
  • начисление баллов идет с 30 руб. / 0,8 €/1 $ — 1,25 балл;
  • если у Вас смартфон Samsung или Apple, то Вы можете использовать их вместо банковской карты, установив приложение — гарантия — Ваш отпечаток пальца.

Эта карта выгодна тем путешественникам, кто ездит на поездах РЖД. Накопленные бонусы можно использовать на приобретение билетов на поезд.

5. Карта Кредитная карта Alfamiles от Альфа-Банка.

О карте:

  • кредитный лимит можете получить до 150000 рублей;
  • обслуживание — от 1790 рублей за год без подключения дополнительных пакетов и 599 рублей в пакете «Оптимум»;
  • процентную ставку дают от 25,99% годовых;
  • дается приветственных 3000 миль;
  • без процентов можете пользоваться банковскими средствами 60 дней и за совершенные покупки, и за обналичивание денег;
  • начисление миль идет с 30 рублей/ 0,8 €/1 $ — 1 миля;
  • если у Вас смартфон Samsung или Apple, то Вы можете использовать их вместо банковской карты, установив приложение — гарантия — Ваш отпечаток пальца.

6. Карта Кредитная карта Cach Back от Альфа-Банка.

О карте:

  • кредитный лимит можете получить до 300000 рублей;
  • обслуживание — от 3990 рублей за год;
  • процентную ставку дают от 25,99% годовых;
  • необходимый оборот по карте — 20000 рублей в месяц;
  • без процентов можете пользоваться банковскими средствами 60 дней и за совершенные покупки, и за обналичивание денег;
  • возвращается 10% при оплате на любых АЗС;
  • возвращается 5% за услуги любых кафе и ресторанов;
  • если у Вас смартфон Samsung или Apple, то Вы можете использовать их вместо банковской карты, установив приложение — гарантия — Ваш отпечаток пальца;
  • скидки до 15% у организаций-партнеров;
  • Cash Back до 36 000 рублей в год.

7. Карта Кредитная карта Перекресток от Альфа-Банка.

О карте:

  • дают баллы за любые покупки;
  • 5000 приветственных баллов;
  • 3 балла за потраченные 10 рублей в сети «Перекресток»;
  • 2 балла за потраченные 10 рублей за любые другие покупки;
  • 6 баллов за 10 рублей покупки через приложение Apple Pay;
  • кредитный лимит можете получить до 300000 рублей;
  • без процентов можете пользоваться банковскими средствами 60 дней и за совершенные покупки, и за обналичивание денег;
  • обслуживание — 490 рублей за год;
  • процентную ставку дают от 25,99% годовых.

8. Карта Дебетовая Cash Back карта от Альфа-Банка.

О карте:

  • кэшбэк составляет 10% за услуги на АЗС и 5% за услуги в кафе и ресторанах;
  • обслуживание — 1200 рублей;
  • можно получать скидки у партнеров программы до 15%;
  • за остаток средств на накопительном счете можно получить от 7%;
  • карта имеет чип для бесконтактной оплаты PayPass.

У Альфа-Банка есть несколько недорогих дебетовых карт с кэшбэками:


Обслуживание — 490 рублей в год.
Обслуживание — 599 рублей с пакетом «Оптимум». 2 000 приветственных баллов;
бесплатное снятие денег в любых банкоматах;
бесплатный перевод с карт других банков.
Обслуживание — 490 рублей в год.

Тинькофф Банк.

Несколько кредитных карт с выгодным кэшбэком предлагает банк Тинькофф.

9. Карта Кредитная карта Platinum от Тинькофф банк.

О карте:

  • кэшбэк составляет 1% за любые покупки;
  • обслуживание — 590 рублей в год;
  • Вы можете получать скидки у партнеров программы до 30%;
  • кредитный лимит можете получить до 300000 рублей;
  • льготный беспроцентный период до 55 дней;
  • за СМС-информирование нужно платить 59 рублей в месяц.

10. Карта Кредитная карта Lamoda от Тинькофф Банк.

Развиваясь с 2006 года банк был признан в 2012 году лучшим интернет-банком изданием «Global Finance», а также, информационным порталом Banki.ru.

У кредитных карт банка Тинькофф большой плюс в том, что легко можно получить кредитный лимит выше той суммы, на которую Вы можете претендовать в других банках.

О карте:

  • кэшбэк составляет 5% за покупки в Интернет-магазине Lamoda и 1% за все остальные покупки;
  • обслуживание — 990 рублей в год;
  • также, можно получать скидки у партнеров программы до 30%;
  • кредитный лимит можете получить до 700000 рублей;
  • без процентов можно пользоваться банковскими средствами до 55 дней;
  • карта имеет чип для бесконтактной оплаты PayPass;
  • за СМС-информирование нужно платить 59 рублей в месяц;
  • можно взять дополнительные карты за 590 рублей в год для родственников или знакомых и вместе зарабатывать бонусы.
Лайфхак. Если Вы успеете до 31 января 2017 года заказать, получить и активировать карту Lamoda, то сразу получите 1000 бонусов/рублей на счет, которые можно потратить на покупки в Интернет-магазине Lamoda.

 

11. Карта Кредитная карта Aliexpress от Тинькофф Банк.

Эта карта по условиям аналогична предыдущей. Различие только в Интернет-магазине, который дает повышенный кэшбэк — здесь магазин Aliexpress.

Клиентами банка Tinkoff в настоящее время являются больше 5000000 человек.

Карты Aliexpress и Lamoda относятся к платежной системе MasterCard.

Если Вы — поклонник Интернет магазина Aliexpress, то Вас должен заинтересовать дополнительный кэшбэк, о котором мы писали ранее.

12. Карта Кредитная карта Allgames от Тинькофф Банк.

Это карта для тех, кто совершает покупки на Origin, Steam, Xbox Games, PS Store.

Кэшбэк из этих магазинов составляет 5%. С остальных покупок возвращается 1,5%. Так же, предоставляется скидка до 30% за покупки по специальным предложениям. Остальные условия и тарифы аналогичны предыдущим двум картам — и кредитный лимит, и стоимость обслуживания…

Потратить накопленные баллы можно в магазинах партнеров.

Банк Открытие.

14. Карта Дебетовая карта «Travel» от Банка Открытие.

О карте:

  • Карта выпускается трех категорий — Базовый, Оптимальный, Премиум;
  • кэшбэк — бонус-рубли, которые можно потратить на авиабилеты, железнодорожные билеты или бронь в отеле, приобретенные на сайте банка;
  • 1 рубль на бонусный счет за потраченные 100 рублей/Базовый — 2 рубля/Премиум;
  • бесплатное страхование выезжающих за рубеж Оптимальный, Премиум;
  •  приветственные 200 бонусов/Базовый — 600/Премиум;
  • обслуживание — 99/бесплатно рублей в месяц/Базовый — 290/бесплатно/Оптимальный, 2500/бесплатно/Премиум;
  • 4% на остаток/Базовый, 6%/Оптимальный, 6,5%/Премиум;
  • СМС-информирование — 59/59/0 рублей в месяц;
  • снятие без комиссии наличных в банкоматах любых банков.

Чтобы обслуживание было бесплатным, необходимо:

  • для тарифа Базовый сохранять остаток на карте 30000 рублей и совершать покупки не меньше, чем на 10000 рублей, или получать зарплату на карту не меньше 40000 рублей и тратить 15000 рублей.
  • для тарифа Оптимальный — остаток 200000 рублей или остаток 100000 рублей плюс покупки 20000 рублей или зарплата 100000 рублей плюс покупки на 40000 рублей.
  • для тарифа Премиум — остаток 600000 рублей или остаток 300000 рублей плюс покупки 50000 рублей.

Для тарифа Премиум действует свободный доступ в бизнес-залы аэропортов и бесплатный трансфер в/из аэропортов.

На наш взгляд интересна карта по тарифу Оптимальный.

Есть у банка Открытие карты с кэшбэком для автолюбителей «Автокарта«, на которую возвращается до 5% за услуги АЗС, станций техобслуживания и автомоек.

Для любителей нескучной жизни будет интересна «Карта развлечений«. Примеры развлечений, за который возвращается кэшбэк до 10% — рестораны, кафе, бары, онлайн-кассы, покупка игр и приложений, онлайн-кино, боулинг, видео игры, бильярд, парки аттракционов, цирк, океанариумы, кинотеатры, экскурсии, театры, игровые автоматы, аквариумы, дельфинарии, услуги по отдыху и развлечениям.

Raiffeisen Банк.

Прежде, чем знакомиться с картами этого банка, советуем проверить список городов, в которых он есть. Этот австрийский банк подойдет не всем — мало отделений в России. И требования «к заемщику» здесь высокие. Но, если Вы им удовлетворяете, то для Вас есть неплохой выбор банковских карт с интересными условиями (мы насчитали шесть видов кредитных карт и восемь дебетовых). Самое интересное предложение в этом банке — пакет «Золотой».

15. Пакет услуг «Золотой» от Raiffeisen Банк.

Оформив этот пакет, Вы получите кредитную карту в рублях, дебетовые карты во всех валютах — рублях, евро и долларах, годовую страховку для путешествий на всю семью бесплатно, кэшбэк за услуги АЗС и … Внимание… Вы можете не платить даже за обслуживание карт!!! То есть, можно пользоваться услугами банка БЕСПЛАТНО!

Что необходимо сделать, чтобы получить бесплатное обслуживание? Выполнить одно из условий:

  • покупок по Вашим картам должно быть на сумму от 30000 рублей в месяц;
  • средний баланс Ваших средств в банке в течение месяца составляет не менее, чем 300 000 рублей.

Если Вы не выполнили это условие, то обслуживание пакета обойдется в 500 рублей в месяц.

Кэшбэк за АЗС возвращается, если месячный оборот по дебетовым картам не менее 30000 рублей (в любых торговых точках). Сумма возврата не больше 3000 рублей в месяц.

Страховка от ERV на 50000 евро. Включает покрытие расходов, которые не покрывают обычные страховки для ВЗР.

Если Вы пожелаете копить мили Austrian Airlines, то Вам предоставят скидку на обслуживание 75%.

aviasales поиск авиабилетов по 728 авиакомпаниям, дешевые билеты на самолет по всему миру

Как искать недорогое хорошее жилье для поездок?

Мы себе ищем жилье с помощью сервисов-поисковиков hotelscombined.com и Hotellook.  Это проще и дешевле. Так как поисковики почти мгновенно изучат все сервисы по бронированию апартаментов и отелей. Когда они покажут Вам результаты, Вы сможете выбрать жилье, которое необходимо именно Вам - в центре или в спальном районе, дешевое или шикарное, с бассейном или мини-кухней... Можно забронировать квартиру, получив хорошую скидку на сервисе Airbnb. Подробнее здесь>>>.

А Вы уже подписаны на наши новости?

Подписавшиеся на puch-уведомления, получают сообщение в свой браузер (на каждом из средств связи, с которого была оформлена подписка) сразу, как новость опубликована на сайте! Рады сообщить, что теперь вы можете установить нашу ленту новостей в свой Яндекс. Для этого нажмите на кнопку "Добавить на Яндекс". Тогда у Вас все наши последние новости о хороших предложениях для путешествий всегда будут перед глазами. Эта же новость автоматически дублируется в профиль facebook, на страницу "По миру без турфирмы" в facebook, в профиль twitter и ленту RSS.

Понравился пост? Поделись с друзьями!

 
1633

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Здесь можно поделиться своими мыслями

* Нажимая на кнопку "Отправить комментарий" или "Подписаться" Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

Помощники для самостоятельных путешествий и покупки туров