Какая банковская карта лучше для путешествий? Карта со страховкой путешественника, Priority Pass, милями, бесплатным Интернетом в роуминге … Кредитная или дебетовая?

 Содержание

• • Visa — бесплатный Интернет в роуминге.
• • Visa — бесплатная упаковка багажа.
• • Дебетовая карта AlfaTravel.
• • Кредитная карта AlfaTravel.
• • Кредитная карта Тинькофф All Airlines — онлайн, быстро, без отказа.
• • Дебетовая карта Travel (банк Открытие).
• • Лучшая дебетовая карта для накопления милей.

Прежде, чем «разобрать по полочкам» указанные выше карты, давайте определимся, что речь сегодня ведем о «мильных» (они же «мыльные») банковских картах. То есть о картах, расплачиваясь которыми за товары и услуги, мы получаем бонус-мили. Эти мили, можно использовать на бесплатный или условно-бесплатный билет на самолет или поезд.

Условно-бесплатным мы называем билет, который требует доплаты топливного сбора. На некоторых направлениях это довольно большая сумма.

Ряд банков предлагает кредитные и  дебетовые карты для накопления милей. Мы пробовали копить мили Аэрофлота и S7 (условно-бесплатные мили), но сделали вывод, что такие карты не стоит использовать — условия для накопления миль не выгодные, выбор рейсов для мильных билетов не большой — по самым «интересным» направлениям «мыльные» билеты разбирают задолго до поездки, при оформлении билета нужно доплатить топливный сбор … Еще худшие условия в программе лояльности авиакомпании «Уральские авиалинии».

Лучше выбирать банковские карты, которые позволяют приобретать билеты от любой авиакомпании. Такие карты есть в банках Альфабанк, Тинькофф и Открытие.

Мы советуем в путешествие брать не менее двух карт — одну дебетовую и одну кредитную. Кредитная особенно кстати будет при аренде автомобиля, когда нужно внести депозит.

Как вариант, иметь дополнительные валютные карты, чтобы не терять на конвертации банков.

А Вы знаете, что у владельце карт Visa есть разнообразные привилегии в компаниях-партнерах? Например, очень приятный бонус — бесплатный Интернет в роуминге за границей и бесплатная упаковка багажа в аэропорту.

Visa — бесплатный Интернет в роуминге

Бесплатный Интернет в роуминге можно получить от сотовых операторов Билайн, МТС и Теле2 (подробности можете узнать на сайте https://www.visa.com.ru/pay-with-visa/visa-travel-offers.html.html#3).

Visa — бесплатная упаковка багажа

Все владельцы карт Visa (любых банков) могут получить скидку на упаковку багажа или упаковать багаж бесплатно в аэропортах Шереметьево, Домодедово, Казань, Сочи.

Дебетовая карта AlfaTravel

Альфа-банк работает с 1990 года. По объему активов занимает 7-е место в стране.

Альфа-банк имеет дочернее отделение в Нидерландах и представительства в США, Великобритании и на Кипре.

В группу Альфа-банка входят Альфа-Банк Белоруссия, Альфа-Банк Казахстан и Альфа-Банк Украина.

«Плюшки» карты AlfaTravel:

Начисление миль на карту Alfa travel. Самый маленький процент начисляется владельцам карты с пакетом «Оптимум» — 2% за обычные покупки и 4,5% за покупки авиабилетов на сервисе Альфа-банка travel.alfabank.ru.

Владельцам пакета «Комфорт» начисляют 3% с покупок и 5,5% за авиабилеты.

Авиабилеты можно выбрать из предложений от множества авиакомпаний, в том числе и от lowcost-компаний и чартерных перевозчиков.

Максимально можно вернуть 8% за покупку железнодорожных билетов на сервисе банка владельцам пакета «Комфорт» (за «Оптимум» возвращают 7%).

Мили по карте AlfaTravel не имеют «срока годности» — не сгораемые.

Страховка для выезда за границу предоставляется с покрытием 50 000 €. В более дорогом пакете она включает занятия экстремальными видами спорта.

Карта для посещения бизнес-залов аэропортов всего мира Priority Pass предоставляются бесплатно владельцам карты AlfaTravel Premium. Чтобы пройти в бизнес-зал, нужно заплатить 27 $. Это неприятное новшество коснулось владельцев карт Priority Pass большинства банков в 2018 году. Чтобы пользоваться бизнес-залами бесплатно, необходимо подключить пакет «Максимум». При этом количество бесплатных проходов в месяц зависит от того, сколько денег Вы держите на счетах Альфа-банка и какие объемы покупок совершили в месяце, предшествующему путешествию.

Счета можно открывать в разных валютах – и рублях, и евро, и долларах, и швейцарских франках, и фунтах стерлингов.

Достоинство карты AlfaTravel – бесплатное снятие наличных в любой точке мира.

Дебетовая карта AlfaTravel — тарифы

Как получить дебетовую карту AlfaTravel

Заказать банковскую карту удобнее всего на официальном сайте Альфа-банка.

Кредитная карта AlfaTravel

Новым клиентам Альфа-банк может предложить карту с кредитным лимитом не более 300 000 рублей (хотя рассчитывать на максимальный лимит Вы можете, только, если сумеете доказать свою финансовую состоятельность).

Кредитная карта AlfaTravel — тарифы

Как получить кредитную карту AlfaTravel

Конечно, на официальном сайте Альфа-банка.

Кредитная карта Тинькофф All Airlines — онлайн, быстро, без отказа

У этой карты есть крупный плюс — All Airlines — кредитная карта, которую легко и быстро получить онлайн без отказа.

Кредитная карта Тинькофф All Airlines — условия и проценты

Еще один большой плюс карты –приветственные 5000 миль (рублей) в подарок при выполнении условия¹.

Следующие плюсы – бесплатное обслуживание дополнительных карт (удобно оформить на членов семьи, чтобы копить мили), доставка домой или в офис.

Минус (в сравнении с картой Alfa Travel) – мили «живут» пять лет. По окончании этого срока они «сгорают».

Кредитка имеет до 55 дней льготного беспроцентного периода.

Процентная ставка – от 15 до 29,9%. Кредитный лимит — до 700 000 рублей. Конечно, узнать свой лимит возможно только, отправив заявку онлайн на сайте Тинькофф Банка и дождавшись звонка оператора.

Тариф за обслуживание карты – 1890 рублей в год. Но он с лихвой покроется приветственными милями и бесплатной годовой страховкой для выезда за границу.

За снятие наличных (и аналогичных этому операций – например, перевод на электронный кошелек) на сумму меньше 100 000 рублей взимается комиссия 390 рублей. Если сумма больше, то плюс 2%.

За СМС по транзакциям нужно платить 59 рублей в месяц.

¹- после активации карты в течении первых 90 дней необходимо оплатить ею покупки на сумму 300 000 рублей.

Карта Тинькофф All Airlines — как пополнить баланс

Проще всего рассчитываться картой за товары и услуги, а в конце льготного периода гасить задолженность любым удобным способом.

Карта Тинькофф All Airlines — как начисляются мили

Напоминаем, что 1 миля = 1 рубль.

Покупаем продукты в магазине — получаем 2% милями кэшбэком. Оплачиваем отель или аренду автомобиля через travel.tinkoff.ru — получаем 10% от уплаченной картой All Airlines (!!!) миль. Но здесь будьте осторожны — ценник через Тинькофф ИНОГДА намного выше, чем на прямую на сайтах booking.com и rentalscar.com. К тому же, для поиска отелей есть достойные уважения метапоисковики roomguru и hotellook. А при поиске автомобиля для аренды в путешествии нас выручают частенько и другие сайты.

Три процента начисляют за покупку авиабилетов на любых сайтах, кроме сервиса Тинькофф…

Аналогичная ситуация наблюдается и с авиабилетами (железнодорожные билеты мы покупаем только для поездок по Европе на сайте Omio). При поиске на сайтах  aviasales, momondo и skyscanner цены на авиабилеты ВСЕГДА меньше, чем на сайте Тинькофф.

Карта Тинькофф All Airlines — как тратить мили

Копить мили не так приятно, как их тратить. Но здесь не забывайте про «шаг 3000 рублей». То есть для поиска авиабилетов можно использовать любой сайт(!), где оформляем покупку. Потом в приложении или Интернет-банке меняем потраченные мили на рубли с «шагом 3000 рублей». Если мы купили билет за 14500 рублей, то спишут 15000 миль. Если купили авиабилет за 15500 рублей, то спишут 18000 миль. Деньги возвращают «мгновенно».

Карта Тинькофф All Airlines — страховка бесплатно

Условия страхования путешественников описаны на сайте https://static.tinkoff.ru/documents/insurance/AAInsurance.pdf — хорошая страховка без франшизы и … бесплатно!

Если оформлять эту страховку без кредитки, то стоить она будет 6000 рублей.

Как получить страховку? Сначала с карты спишут 2000 рублей, но вернут их течение трех рабочих дней.

Кредитная карта Тинькофф All Airlines — Priority Pass

А вот с системой Priority Pass при использовании карты от Тинькофф Вам столкнуться не придется. Ее не предоставляют. Но можем Вас успокоить — в последнее время большинство банков для бесплатного использования Приорити Пасс выставляют очень жесткие требования — необходимо иметь на счетах банков суммы, превышающие застрахованные 700 000 рублей.

Как получить карту Tinkoff All Airlines

Заказать кредитку Tinkoff All Airlines можно на официальном сайте Tinkoff.ru

Дебетовая карта Travel (банк «Открытие»)

Эта карта имеет три тарифа — «Базовый», «Оптимальный» и «Премиум». Более выгодный для накопления миль последний.

Карта Тревел («Открытие») — условия и тарифы.

• •  кэшбэк — бонус-рубли, которые можно потратить на авиабилеты, железнодорожные билеты или бронь в отеле, приобретенные на сайте банка;
• • 2 рубля на бонусный счет за потраченные 100 рублей/Базовый — 4 рубля/Премиум;
• • бесплатное страхование выезжающих за рубеж Оптимальный, Премиум;
•  • приветственные 200 бонусов/Базовый — 600/Премиум;
• • обслуживание — 99/бесплатно рублей в месяц/Базовый — 299/бесплатно/Оптимальный, 2500/бесплатно/Премиум;
• • до 4,5% на остаток на счету «Моя копилка»;
• • СМС-информирование — 59/59/0 рублей в месяц;
• • бесплатный трансфер в аэропорт (все города России, Баку, Рига, Юрмала, Вена, Дубай, Белград) на Премиум (https://www.open.ru/storage/files/premium-web-transfer.pdf);
• • снятие без комиссии наличных в банкоматах любых банков.

Чтобы обслуживание было бесплатным, необходимо:
• для тарифа Базовый сохранять остаток на карте 70000 рублей, сохранять остаток на карте 50000 рублей и совершать покупки не меньше, чем на 10000 рублей (в месяц), или поступление денег на карту не меньше 20000 рублей (в месяц).
• для тарифа Оптимальный — остаток 300000 рублей или остаток 150000 рублей плюс покупки 20000 рублей или поступление денег на карту 50000 рублей.
• для тарифа Премиум — остаток 1000000 рублей или остаток 600000 рублей плюс покупки 50000 рублей или поступление денег на карту 200000 рублей и покупки на 50000 рублей.

Для тарифа Премиум действует свободный доступ в бизнес-залы аэропортов.

Одно из достоинств карты Travel от банка «Открытие» (остальными мы удивим Вас ниже) – удобная покупка авиа-, железнодорожных билетов и бронирования отелей за бонусы-мили.

Если Вы желаете приобрести билеты или забронировать жилье на сайте travel.open.ru, а у Вас недостаточно бонусов, то Вы легко доплатите необходимую сумму с Вашей банковской карты!

При расчете картой за границей конвертация идет по курсу ЦБ плюс 2,5%.

Дебетовая карта Travel (Открытие) — страховка

Хочется обратить внимание, что страховка для путешествий у дебетовой карты Travel у банка Открытие на тарифе «Оптимальный» «так себе» — список стран, где она «работает», сильно ограничен, страховое покрытие — всего 35000 € (а не 50000, как у Тинькофф).

Страховка для путешествий для карты Тревел «Премиум»

А вот для пакета «Премиум» страховка отличная! Со страховым покрытием 100 000 €. Кроме этого, есть еще целый ряд привилегий (в том числе бесплатное посещение бизнес-залов по карте Priority Pass!).

Карта Тревел («Открытие») — сравнение условий для разных тарифов

Лучшая дебетовая карта для накопления милей 2020

Таким образом, дебетовая карта Travel с тарифом «Премиум» является лучшей из дебетовых карт для путешественников (бесплатной!!!) — здесь четыре процента от покупок возвращается на приобретение бесплатных авиабилетов, можно пользоваться отличной бесплатной годовой страховкой для путешественников, бесплатно посещать бизнес-залы по карте Priority Pass (держатель карты плюс один гость) … выполняя несложное условие — забрасывать на карту 200 000 рублей в течении месяца (их можно постепенно снимать по 20-30 тысяч) и совершать объем покупок по карте на сумму от 50 000 рублей в месяц.

Не зря банк «Открытие» завоевал премию Frank Premium Banking AWARD 2018.

Подробные условия обслуживания карты можно посмотреть на официальном сайте банка «Открытие».

Расширенный пакет привилегий можно получить при выполнении условий бесплатного обслуживания по карте.

Как получить карту Travel от банка «Открытие»

Мы оформляли карту на официальном сайте банка Открытие — удобно и быстро.

Есть у банка Открытие карты с кэшбэком для автолюбителей «Автокарта«, на которую возвращается до 5% за услуги АЗС, станций техобслуживания и автомоек. По этой карте тоже можно получить бесплатный годовой страховой полис для путешественников. Но ведь выгоднее получать 4% от всех покупок, чем 5% от «автомобильных»?

Для любителей нескучной жизни будет интересна «Карта развлечений«. Примеры развлечений, за который возвращается кэшбэк до 5% — рестораны, кафе, бары, онлайн-кассы, покупка игр и приложений, онлайн-кино, боулинг, видео игры, бильярд, парки аттракционов, цирк, океанариумы, кинотеатры, экскурсии, театры, игровые автоматы, аквариумы, дельфинарии, услуги по отдыху и развлечениям.

Не нравятся карты с накоплением миль? Ознакомьтесь, какие еще карты могут пригодиться путешественникам.